Фактическая аффилированность в банкротстве: раскрытые тайны судебной практики

Расскажем, кто такие аффилированные лица в банкротстве, какую неформальную связь суд может посчитать фактической заинтересованностью лица, и как доказать реальность требований

Процедура банкротства иногда становится похожей на детективное расследование. Кредиторы преследуют личные интересы в деле банкротящегося гражданина или ИП, а суд старается пресечь подобные попытки повлиять на ход дела. Расскажем кто такие аффилированные лица в банкротстве, судебная практика которых часто выводит на чистую воду, а также какие отношения в бизнесе могут вызвать подозрение у суда, и что делать в такой ситуации.

Что такое фактическая аффилированность в банкротстве?

Финансовые трудности, просроченные платежи по долговым обязательствам, неудачи и различные стечения обстоятельств могут стать серьезной угрозой для спокойной жизни гражданина или существования его предпринимательской деятельности. Единственным выходом из долговой ямы становится процедура банкротства. Гражданин освободится от долгов и сможет начать свой путь с чистого листа.

А теми, кто не обрадуется новому статусу должника, будут его кредиторы. В стандартной судебной практике они регистрируют свои требования в реестре кредиторов и ожидают предстоящего собрания, где заявят о своих правах.

Но в отличие от добросовестных кредиторов, существуют и такие, кто заинтересован в банкротстве должника. Судебное разбирательство им интересно в сугубо индивидуальном порядке. Например, желание заполучить контроль над банкротящимся гражданином и его предпринимательской деятельностью, или создать выдуманную задолженность, утаить счета, спрятать имущество от реструктуризации или реализации. Другими словами, сделать все, чтобы обхитрить суд, финансового управляющего и остальных кредиторов ради своих корыстных интересов.

Для неправомерных действий таких лиц, участвующих в судебном деле о несостоятельности должника, предусмотрен специальный термин — фактическая аффилированность, банкротство для них является способом выгодно провернуть свои дела.

Законодательство РФ активно пресекает подобное поведение кредиторов, быстро вычисляя аффилированных лиц в деле о банкротстве гражданина.

Кого суд считает фактически заинтересованными лицами в банкротстве?

Попасть под подозрение и получить статус аффилированного лица в банкротстве могут граждане и компании, у которых сложившиеся обстоятельства взаимоотношений с должником позволяют оказать на него какое-либо влияние.

ФЗ №127 "О несостоятельности (банкротстве)" Статья 61.10. Контролирующее должника лицо

К перечню такого влияния относится право давать банкротящемуся гражданину различные поручения, указания, которые тот обязан исполнить. А сроком, который попадает под рассмотрение судом таких отношений, считается 3 года до подачи на банкротство.

Другими словами, лица, которые хоть как-то за 3 года до возникновения денежных трудностей банкрота могли повлиять на его предпринимательскую деятельность или были замешаны участником сделки купли-продажи, перевода, дарения и прочих имущественных отношений будут считаться судом фактически заинтересованными в банкротстве лицами.

С банкротящимся гражданином эти лица могут состоять в следующих отношениях:

• родственники или приобретенные в браке новые члены семьи в управленческой должности;
• доверенные лица;
• лица в должности, связанной с распределением и подсчетом денег;
• манипулирующие различными обязательствами лица.

Как показывает судебная практика, заинтересованные лица в банкротстве бывают инициаторами судебного дела, выступают в роли контролирующих кредиторов или являются участниками должника.

Заинтересованные в банкротстве физического лица кредиторы подают в суд на принудительное получение статуса несостоятельности, преследуя цель установить кандидатуру дружественного финансового управляющего. Суд устраняет такое аффилированное лицо обычно его заменой на независимого кредитора, который в принудительном порядке выкупает права требования долга банкротящегося гражданина.

Контролирующими кредиторами в судебной практике, как правило, считают тех кредиторов, сумма долга перед которыми у банкротящегося гражданина значительно превышает остальную задолженность. В итоге такой кредитор получает право первенствующего голоса и может влиять на ход голосования на собрании кредиторов. Если прочим заимодавцам удастся привести доказательства аффилированности такого лица, то суд может посчитать действия кредиторов неправомерными.

При рассмотрении дела о банкротстве заинтересованность могут проявлять участники со стороны самого банкрота. Как правило, это лица, которых несостоятельность должника касается ввиду получения информации по судебному разбирательству, поэтому они стараются попасть в реестр требований кредиторов, предъявив некую задолженность банкротящемуся гражданину. Даже если удастся подтвердить, что долг банкрота перед этим лицом никак не связан с их скрытыми намерениями, суд все равно может исключить их из категории независимых кредиторов.

Судебные ситуации при банкротстве физического лица бывают разные. Хорошо, когда есть юридическая поддержка от опытного специалиста с реальной практикой судебных дел в банкротстве физлиц. Юридическая компания КредитаНет специализируется на юридической помощи в банкротстве, списании долгов через суд, освобождении от финансового обременения. Уже на первой бесплатной консультации опытными юристами компании будет составлен рабочий план действий по конкретной ситуации должника.

Сотни довольных клиентов успешно прошли процедуру банкротства с КредитаНет и освободились от требований кредиторов. Напоминаем, что стать свободным от задолженности доступно каждому.

Как доказать реальность требований в суде?

Нередко судебные реалии таковы, что заимодавцы попадают под подозрение фактической аффилированности при банкротстве. В этом случае главной целью таких кредиторов становится необходимость восстановиться в правах, чтобы требование по возврату долга было удовлетворено наравне с другими кредиторами.

В таком случае заимодавец должен ограничить следующие риски взаимоотношений с банкротом:

• Имущественные сделки — такие финансовые транзакции, которые были выгодны обеим сторонам и преследовали общие экономические интересы;
• Договорные обязательства — оформленные документы, скрепленные подписью сторон, о рассрочке долга, скидках, долгосрочных займах, на особенно выгодных условиях;
• Организационно-управленческие отношения — сюда относится наличие общего штата сотрудников, работающих на кредитора и банкрота в статусе ИП, или общее участие с контрагентом;
• Родственные и дружеские связи — доказанное родство и дружба являются веским основанием для подозрений в аффилированности;
• Доверенные обязательства — процессуально согласованные действия участников банкротства.

Суд также сочтет подозрительным одинаковые адреса, места рождения, фамилии и отчества заимодавца и банкротящегося гражданина, а также наличие общих IP-адресов для размещаемых сайтов или электронных страниц бизнеса.

Требования кредиторов могут не включить в реестр или понизить их в очереди на возврат долга из-за компенсационного финансирования в банкротстве гражданина. Другими словами, важно учесть, что сделки между кредитором и банкротящимся лицом не связаны с выдачей денежных средств, позволяющих отсрочить или отменить банкротство должника. Например, различные займы, постоплата по договору, поручительство, выкуп прав требования у других кредиторов, помощь в исполнении обязательств — всё это будет компенсационными выплатами, банкротство в данном случае должник хотел предотвратить. Даже если вытекающее из сделки с компенсационной выплатой требование кредитора удастся передать независимому заимодавцу, то даже в этом случае оно не изменится в очереди на выплату.

Подпадающие под подозрение сделки будут расценены судом в качестве мнимых, а требования кредитора по ним будут причислены к желаниям аффилированного лица, поэтому такому кредитору необходимо подготовить не только безупречно составленные документы, но и раскрыть все важные обстоятельства сделки.

Чтобы доказать, что кредитор и банкротящийся гражданин не аффилированная сторона дела, потребуется собрать веские доказательства, поскольку суд в этом вопросе достаточно критичен и применяет повышенный стандарт для рассмотрения апелляционных доказательств. Но при поддержке опытного юриста по банкротству от компании КредитаНет можно найти веское оправдание ситуации, подпадающей под подозрение фактической аффилированности.

Важно помнить, что наличие аффилированности кредитора и банкротящегося гражданина не отменяет право включиться в реестр требований кредиторов по денежным обязательствам.

Главная задача аффилированного лица в деле о банкротстве – это доказать суду, что совершенные операции между кредитором и гражданином в статусе банкрота были реальными и необходимыми с экономической точки зрения. Если у оппонентов не будет веских доказательств для суда, что кредиторская задолженность фиктивная, то кредитору нет необходимости бояться стать аффилированным лицом.

Как правило суд серьезно рассматривает требования заимодавца к банкротящемуся гражданину и не препятствует его желанию войти в реестр требований кредиторов, даже если он является аффилированным лицом. Главное, чтобы этот кредитор не злоупотреблял своим положением и предоставил суду доказательства наличия реальных долговых обязательств.

Итак, аффилированные лица в банкротстве гражданина всегда преследуют какие-либо цели получения выгоды, поэтому судебная практика устанавливает ряд условий таким кредиторам, чтобы они оправдались перед судом в искренности своих намерений и реальности существующего долга. При этом суд принимает их требования в реестр кредиторов, даже если заимодавцы не отрицают свою заинтересованность.

В этом случае банкротство обернется для гражданина немалыми хлопотами. Обезопасить себя от них, грамотно списать долги по суду и оформить процедуру банкротства без лишних переживаний поможет юридическая компания КредитаНет. Здесь работают опытные юристы, которые занимаются судебным банкротством физических лиц. Чтобы не жалеть об упущенном времени, рекомендуем заблаговременно обратиться за юридической помощью и оформить банкротство уже при поддержке юриста. Спишите свои долги законно и освободитесь от требований кредиторов раз и навсегда.