Как подать в суд на банкротство ИП

Лучший способ для ИП избавиться от долгов — банкротство через Арбитражный суд. Расскажем обо всех этапах процедуры.

Как избавиться от накопившихся долгов, если вы — индивидуальный предприниматель? Вам необходимо обратиться в Арбитражный суд, именно здесь вы можете списать задолженности и обрести финансовую стабильность.

Мы расскажем, как подать на банкротство ИП в Арбитражный суд, какие вас могут ожидать нюансы и сложности, и что необходимо сделать, чтобы процедура прошла гладко.

Статистика банкротства ИП в России

По данным Судебного департамента при Верховном суде, всё больше индивидуальных предпринимателей прибегает к процедуре банкротства. Если в 2022 году по поводу банкротства ИП поступило 3099 обращений, то в 2023 году их стало уже 3734. Объём задолженностей компаний вырос почти в 2,5 раз — с 1,67 триллионов рублей в 2022 году до 3,97 триллионов рублей в 2023 году.

Выросло и количество банкротств в целом. Если суммарное число процедур банкротства для индивидуальных предпринимателей в 2022 году составляло 278 059 штук, то в 2023 году их количество было 350 788 — прирост составил 26%.

Популярность процедуры банкротства объясняется тем, что это фактически единственный способ списать многочисленные долги и начать жизнь с чистого листа. К тому же он абсолютно законен. Согласнофедеральному закону №127 «О несостоятельности (банкротстве)» списать долги в Арбитражном суде может как физическое лицо, так и индивидуальный предприниматель.

Причины банкротства ИП

Как правило, индивидуальные предприниматели обращаются к процедуре банкротства в случае неспособности удовлетворить денежные требования:

• кредиторов;
• налоговой службы;
• контрагентов (поставщиков, подрядчиков, заказчиков);
• собственных работников.

Вы имеете право подать заявление о банкротстве, если есть хотя бы один из признаков неплатёжеспособности:

• вы перестали рассчитываться по своим финансовым обязательствам;
• более 10% от общей суммы задолженностей просрочены более, чем на месяц;
• задолженность превышает стоимость вашего имущества.

Если у вас накопились долги, по ним растут суммы штрафов и пеней, и выплатить их не представляется возможным, необходимо самостоятельно податься на банкротство. В противном случае уже кредиторы могут подать в суд заявление о принудительном банкротстве ИП. Они могут это сделать, если:

• сумма требований к ИП составляет более 500 тысяч рублей;
• просрочка выплат составляет более 3 месяцев.

Принудительное банкротство пойдёт по сценарию, более выгодному для инициаторов — они могут выбрать саморегулируемую организацию арбитражных (финансовых) управляющих. Поэтому вам предпочтительнее податься на банкротство самому, чтобы иметь возможность спокойно подготовиться, разработать стратегию и списать все долги.

Как происходит банкротство ИП через суд

Расскажем поподробнее, через какие этапы необходимо пройти предпринимателю во время прохождения процедуры банкротства.

Уведомление о банкротстве ИП

Для начала вы должны опубликовать объявление о намерении пройти процедуру в Едином федеральном реестре сведении о банкротстве. Это необходимо сделать не менее, чем за 15 дней до подачи заявления в Арбитражный суд.

Составление заявления в суд о банкротстве ИП

В заявлении вам необходимо указать:

• наименование и адрес суда;
• паспортные данные;
• ФИО, ИНН, ОГРНИП, СНИЛС;
• сумму задолженности;
• банковские счета, открытые на ИП и физическое лицо;
• сведения об имуществе;
• источник вашего дохода на момент обращения в Арбитражный суд;
• способ банкротства (реструктуризация или реализация имущества).

Подготовка документов

Помимо заявления, в Арбитражный суд необходимо отправить ряд документов, подтверждающих существование ИП и наличие финансовых проблем. Среди них:

• список ваших кредиторов (с указанием суммы за каждый долг);
• выписку из ЕГРИП;
• банковские выписки по всем вкладам и счетам;
• опись имущества и документы, подтверждающие право собственности на него;
• справку о доходах и исчисленных налогах за последние 3 года;
• копии документов и продаже или покупке имущества за последние 3 года;
• свидетельство о браке и разводе (если есть);
• копии брачного договора, свидетельства о рождении или усыновления ребёнка, соглашения о разделе имущества (если есть);
• квитанции о внесении денежной суммы (25 тысяч рублей) на депозитный счёт Арбитражного суда.

Документы вместе с заявлением вы можете либо принести в суд, либо отправить заказным письмом с описью вложений.

Первое судебное заседание

По результатам заседания суд признает вас банкротом. После этого:

• статус ИП аннулируется;
• имеющиеся лицензии и патенты станут недействительными;
• копия решения суда отправится в ФНС (Федеральную налоговую службу).

После признания вас банкротом кредиторы не имеют права взыскивать с вас задолженности.

Также на первом судебном заседании суд назначит вам финансового управляющего и процедуру прохождения банкротства. Это может быть либо реструктуризация, либо реализация имущества.

Реструктуризация

Этот способ представляет из себя план погашения задолженностей, расписанный на 3-5 лет финансовым управляющим. Он подходит только в том случае, если у вас имеется постоянный доход, за счёт которого вы будете покрывать долги. В этом случае вы можете распоряжаться средствами в размере до 50 тысяч рублей, всё остальное будет ежемесячно уходить на погашение задолженностей.

В случае прохождении реструктуризации вас не признают банкротом и долги не спишут, а выплата затянется на годы. Чтобы избежать этого, вам необходимо подать ходатайство о пропуске данного этапа.

Реализация имущества

У реализации имущества ИП имеется своя специфика — она отличается от аналогичной процедуры для физического лица. Дело в том, что у индивидуального предпринимателя идёт на торги сразу два вида собственности:

1. Личное имущество. В эту категории входит недвижимость (кроме единственного жилья), транспорт (машина, мотоцикл), предметы роскоши (антикварные изделия, произведения искусства, драгоценности).
2. Имущество, задействованное в предпринимательской деятельности. К примеру, это может быть медицинское, кухонное или печатное оборудование.

По результатам реализации имущества финансовый управляющий составляет финальный отчёт о результатах своей работы. Отчёт включает в себя информацию о том, как проходит процедура банкротства и дополняется документами, подтверждающими продажу имущества и погашение требований кредиторов.

По окончании процесса финансовый управляющий составляет отчет, на основании которого суд выдает акт о списании долгов. В зависимости от ситуации, в отношении должника могут действовать определенные ограничения — о них мы расскажем далее.

Есть ли долги, которые суд не спишет ИП

Увы, существуют задолженности, которые не списываются при прохождении процедуры банкротства и остаются с вами. К ним относятся:

• выплата заработной платы своим сотрудникам;
• причинение вреда здоровью и имуществу;
• взыскание компенсации морального вреда;
• выплата алиментов;
• задолженности, не упомянутые в заявлении о банкротстве;
• текущие платежи, возникшие уже после принятия заявления.

Последствия банкротства ИП

Банкротство наложит на вас, как на предпринимателя, определенные ограничения. В течение 5 лет вы не сможете открыть новый бизнес. Тем не менее, это ограничение можно избежать —для этого вам нужно будет заранее снять ИП с регистрации. Сделать это можно путём подачи заявления в налоговую инспекцию, находящуюся по месту вашей регистрации. В этом случае вы будете проходить банкротство, как физическое лицо, а не как индивидуальный предприниматель.

Ещё одно ограничение касается получения новых кредитов. Если вы захотите взять кредит в банке или в микрофинансовой организации, не забудьте предупредить о прохождении процедуры банкротства. Это ограничение действует в течение 5 лет.

Также после банкротства вам нельзя будет:

• на протяжении 3 лет быть директором, вице-президентом или учредителем компании;
• в течение 5 лет быть руководителем микрофинансовой организации или негосударственного пенсионного фонда;
• на протяжении 5 лет повторно проходить повторную процедуру банкротства;
• в течение 10 лет возглавлять банковское учреждение.

Какие сложности могут ожидать ИП при оформлении банкротства

Зачастую банкротство — это единственный способ для предпринимателя избавиться от всех задолженностей. Однако при прохождении процедуры могут возникать определённые сложности:

1. У вас могут не принять заявление на банкротство. Если вы составили его неправильно или приложили не все документы.
2. Иногда могут отказать в списании долгов даже при признании вас банкротом. Такое может произойти из-за несоблюдения той или иной процедуры, или недобросовестного поведения (например, попытки мошенничества, невнесения средств и имущества в конкурсную массу или злостном уклонении от уплаты кредиторам).
3. Риск лишиться личного имущества. В отличие от банкротства юридического лица, ИП рискует не только имуществом, необходимым для ведения бизнеса, но и личным. За долги, возникшие по причине убыточного дела, должнику придется отвечать, например, собственной квартирой или машиной.

Чтобы избежать подобного, вам необходимо воспользоваться поддержкой профессиональных юристов, которые помогут обойти все возможные подводные камни. Специалисты «КредитаНет» окажут сопровождение на каждом этапе процедуры банкротства, от подачи заявления до списания долгов. С их помощью вы сможете успешно списать все долги, а при желании начать новое дело с чистого листа.

Записывайтесь на бесплатную консультацию через наш сайт!