Злоумышленники придумали очередную схему по оформлению кредитов на третьих лиц. Она действует в обход законодательных изменений, которые вскоре будут приняты. К примеру закон о самозапрете на кредиты и блокировку подозрительных счетов. Мошенники нацелены главным образом на банки, однако их клиенты случайным образом могут быть вовлечены в эту схему.
Клиент получает звонок от якобы сотрудника банка, который подтверждает одобрение кредита. Также приходит SMS с кодом для оформления заявки на кредит наличными и второе сообщение для подтверждения номера телефона. Лжесотрудник банка просит назвать коды для завершения заявки по кредиту.
Многие банки имеют на своих сайтах онлайн-формы для оформления заявки на кредит. Злоумышленники сами заполняют ее, указывая при этом телефон жертвы. В колл-центре ВТБ объяснили, что так они привязывают кредит к телефону третьего лица. Если клиент решит сообщить им коды подтверждения, то после одобрения кредита мошенники попросят его назвать еще один, который потребуется для подписания документов. На счет «дропа» (подставного лица) приходят средства, которые впоследствии переведут злоумышленнику.
По словам представителя платформы «Мошеловка», мошенники очень внимательно следят за повесткой дня и подстраиваются в своих новых схемах под нее. Онлайн-анкета на сайтах банков – это слабое место. Также в сервисе отметили, что «даже убеждать жертву особо не надо — просто кредит одобрен, и подтвердите». Клиенты доверяют этому, поскольку SMS приходит именно от банка.
По мнению юристов, в случае реализации такой мошеннической схемы с большой долей вероятности «крайним» окажется именно банк, выдавший кредит, — прокомментировала Светлана Тарнопольская - адвокат КА «Юков и Партнеры». Она подтвердила, что ситуация не очень простая с точки зрения права, всем участникам схемы придется доказать, что он не является ее бенефициаром.
ЦБ несколько раз обращал внимание, что мошенники очень активно меняют свои схемы для хищения денег у россиян.