По словам руководителя службы финансового мониторинга «Сравни» Александра Переудина, причиной для блокировки счета в банке или проведения операции могут стать шутки и неуместные фразы в комментариях к переводу средств. Банки тщательно следят за комментариями к таким операциям, поскольку обязаны реагировать на подозрительные транзакции. В связи с этим россиянам следует более ответственно подходить к подписям при переводах денежных средств. Иначе придется доказывать представителям банка обоснованность комментариев к конкретным операциям. Также следует указывать конечное назначение перевода: «деньги в долг», «заем» или и др.
Фразы типа «онлайн-казино», «криптовалюта» при переводе могут вызвать особый интерес банка, а у получателя такого перевода могут возникнуть проблемы в обслуживании, например - приостановка операции и блокировка счета, дополнил Переудин. Ранее главный экономист главного управления ЦБ по Центральному федеральному округу Александра Львова отметила, что с учетом международных санкций россиянам нужно постараться закрывать долги как можно быстрее. Ускорить процесс исполнения обязательств поможет рефинансирование, досрочное погашение и иные методы.