В России готовятся заметные изменения в сфере финансового контроля. Госдума приняла закон, который позволяет Росфинмониторингу напрямую получать сведения об операциях по картам «Мир» и через Систему быстрых платежей. Этот шаг должен упростить обмен информацией и снизить нагрузку на банки, которые раньше выполняли роль посредников.
Инициатива назревала давно. Банки регулярно жаловались, что отвечать на запросы финразведки вручную — процесс трудоёмкий и порой требующий значительных ресурсов. Теперь же данные будут поступать от самого оператора Национальной системы платёжных карт (НСПК), что должно сделать взаимодействие быстрее и понятнее для всех участников.
Предпосылки закона появились ещё в 2024 году, когда впервые заговорили о включении НСПК в антиотмывочное регулирование. При том, что НСПК администрирует операции по картам «Мир» и СБП, она формально не считалась участником национальной системы противодействия отмыванию доходов.
В результате финразведка работала как бы «в обход» — через банки, которые и без того перегружены проверками, внутренним мониторингом и выполнением требований регуляторов.
Принятые поправки должны вступить в силу 1 сентября 2026 года. За это время Росфинмониторинг и НСПК подготовят соглашение, в котором пропишут объём и порядок передачи данных. Ожидается, что это ускорит обработку сведений, повысит прозрачность операций и снизит риск злоупотреблений.
Для пользователей карт «Мир» заметных изменений не предвидится — речь идёт не о контроле каждого чека, а о создании более стройной системы борьбы с сомнительными транзакциями. На практике это может помочь и в спорных ситуациях: чем точнее и быстрее передаётся информация, тем легче доказывать законность операций.
О прозрачности — Росфинмониторинг уже сегодня играет роль в делах о банкротстве физических лиц. Служба помогает выявлять схемы по сокрытию имущества или незаконному обналичиванию средств через процедуру банкротства.
А тема банкротства физлиц сейчас актуальна как никогда. Только в 2024 году статус банкрота через суд получили рекордные 432 тысячи человек. Для них это не «клеймо», а единственный законный шанс справиться с непосильными долгами, списать кредиты и остановить бесконечные звонки коллекторов.